给陌生人汇款的风险及防范措施
汇款给陌生人的风险
诈骗风险
- 地下钱庄利用：一些不法分子利用换汇需求，通过地下钱庄进行非法资金转移。例如，瞿庭和金女士因正常换汇额度限制，选择了地下钱庄进行汇款，最终被利用成为非法交易的开端。
- 电信诈骗：骗子通过各种手段诱导受害者转账，如冒充领导或亲朋好友，声称急需用钱等。丁女士就是因为接到自称是朋友的电话，要求汇款给一个东北朋友，最终发现是一场骗局。
法律风险
- 非法转让倒卖文物等倒卖物品：如果将大额资金转给陌生人用于非法用途，如倒卖文物等，可能构成犯罪。
- 非法集资：未经国家金融监管部门批准，以借贷、典当等名义向不特定社会公众筹集资金的行为属于非法集资，涉及严重的法律后果。
防范措施
核实身份和信息
- 电话或视频核实：接到领导或亲朋好友网上通知要求转账时，务必通过电话或视频方式核实真实情况。
